Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Beteum Casino betreibt unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA), gegründet 2024 von Beteum Gaming Ltd. Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind deshalb keine Formalie, sondern fester Bestandteil jedes Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente verlangen, wie die Prüfung abläuft und welche Folgen fehlende Unterlagen haben.

Unser Bekenntnis zur AML-Bekämpfung

Rechtlicher Rahmen

Wir sind verpflichtet, das maltesische Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrecht umzusetzen, insbesondere das Prevention of Money Laundering Act und die EU-Geldwäscherichtlinien. Die Malta Gaming Authority überwacht unsere Compliance, und wir unterstehen der Aufsicht der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Als Lizenznehmer von Beteum Gaming Ltd tragen wir die volle Verantwortung dafür, dass über unsere Plattform keine illegalen Gelder bewegt werden.

Für Sie bedeutet das konkret: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen Transaktionen, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden. Diese Pflichten gelten für alle Konten ohne Ausnahme, unabhängig von Einzahlungshöhe oder Spielaktivität. Diskretion ist dabei garantiert, Meldungen erfolgen ausschließlich über behördliche Kanäle und ohne Ihr Wissen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit den öffentlichen Registern ab, damit Minderjährige und gesperrte Personen von vornherein ausgeschlossen werden. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, in bestimmten Fällen auch früher.

Unverzüglich handeln wir, wenn kumuliert 2.000 EUR eingezahlt wurden oder wenn uns auffällt, dass Ihre Angaben nicht plausibel sind. Auch bei einem einzelnen hohen Betrag, etwa einer Auszahlung über 2.000 EUR, kann die Verifizierung vorgezogen werden.

• Registrierung: automatische Abgleichung Ihrer Personalien
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung zwingend
• Schwellenwerte: ab 2.000 EUR kumulierten Einzahlungen
• Bei Auffälligkeiten: jederzeit und ohne Ankündigung

Benötigte Dokumente

Für die Prüfung brauchen wir drei Nachweise: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Beleg Ihrer Zahlungsmethode. Akzeptierte Ausweise sind Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern fotoseitig lesbar und gültig.

• Ausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebestätigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittig gekürzt), Screenshot des E-Wallets oder Bankauszug mit sichtbarem Kontoinhaber

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Ihre Dokumente behandeln wir vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist ausschließlich dem Compliance-Team vorbehalten, und alle Dateien werden getrennt von Ihren Spiel- und Transaktionsdaten gespeichert. Wir geben Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine behördliche Anordnung verlangt dies gesetzlich.

• 1. Bereich Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• 2. Ausweis beidseitig fotografieren und hochladen
• 3. Adressnachweis aus den letzten drei Monaten hochladen
• 4. Zahlungsmethode nachweisen, die Sie zuletzt genutzt haben
• 5. Bearbeitung durch unser Compliance-Team abwarten, meist innerhalb weniger Stunden
• 6. Bestätigung per E-Mail erhalten

Nachweis der Geldquelle

Wann wir nachfragen

Bei höheren Beträgen kann es vorkommen, dass wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, wenn das Verhältnis zwischen Einzahlungshöhe und Angaben zu Ihrer beruflichen Situation nicht schlüssig erscheint.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10.000 EUR, mehrfache große Einzahlungen in kurzer Zeit oder finanzielle Schwellen, die durch Ihr reguläres Spielverhalten nicht erklärbar sind. Als Nachweis genügen Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente oder Erbnachweise. Sobald die Plausibilität hergestellt ist, löschen wir übersandte Belege gemäß unseren Aufbewahrungsfristen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung auf unserer Plattform läuft durch automatisierte Prüfungen, die verdächtige Muster sofort melden. Dabei beachten wir die Limits, die für alle Konten gelten: Einzahlungen und Auszahlungen starten jeweils bei 20 EUR, Auszahlungen sind mit 5.000 EUR pro Tag gedeckelt und werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, sofern Ihr Konto verifiziert ist.

Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde. Ist das technisch nicht möglich, etwa weil die Karte gesperrt wurde, erfolgt die Rückzahlung per Banküberweisung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft. Auszahlungen auf Drittkonten schließen wir aus, ohne Ausnahme.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen

Ohne abgeschlossene Verifizierung können Sie bei uns kein Geld abheben, und ab den genannten Schwellenwerten auch keine weiteren Einzahlungen mehr tätigen. Lehnen Sie die Prüfung ab oder reichen Sie über einen Zeitraum von 30 Tagen keine Unterlagen ein, pausieren wir Ihr Konto und schließen es anschließend. Bestehende Guthaben zahlen wir vor der Schließung auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Konto aus.

Bei gefälschten Dokumenten oder erkennbar falschen Angaben melden wir den Vorfall an die Malta Gaming Authority und, wo gesetzlich geboten, an die Financial Intelligence Analysis Unit. Falschangaben machen zudem die Nichtigkeit Ihrer Gewinne möglich, da unser Lizenzvertragswerk eine wahrheitsgemäße Registrierung voraussetzt.

• Unverifiziert: keine Auszahlung möglich
• Schwellenwert erreicht: Einzahlungen werden gesperrt
• 30 Tage ohne Dokumente: Kontosperrung und anschließende Schließung
• Fälschung: Meldung an MGA und FIAU, Verlust möglicher Gewinne

Wie lange wir Unterlagen speichern

Fristen und Gründe

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß maltesischem Recht mindestens fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der nachträglichen Prüfung durch die FIAU, die auch Jahre später noch Auskunft verlangen kann. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Ihre Rechte bleiben dabei unberührt: Sie können jederzeit Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen, ihre Berichtigung anfordern oder der Speicherung widersprechen, soweit die DSGVO dem nicht entgegensteht. Anfragen dieser Art richten Sie an [email protected], unsere Datenschutzbeauftragten antworten innerhalb der gesetzlichen Frist von einem Monat.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder wenn kumuliert 2.000 EUR eingezahlt wurden. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Personalien nur automatisch mit öffentlichen Registern ab.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Beteum Casino?

In den meisten Fällen ist die Prüfung innerhalb weniger Stunden abgeschlossen. Spätestens 72 Stunden nach Eingang aller vollständigen Unterlagen erhalten Sie das Ergebnis per E-Mail.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen ausschließlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung und nur auf Konten, die nachweislich auf Ihren Namen laufen. Auszahlungen an Dritte sind ausgeschlossen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern die Unterlagen verschlüsselt und getrennt von Ihren Spiel- und Transaktionsdaten, mindestens fünf Jahre lang. Danach werden sie datenschutzkonform gelöscht, sofern keine behördliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Ab höheren kumulierten Beträgen, typischerweise ab 10.000 EUR, oder bei unauffälligen Spielmustern widersprechenden Einzahlungen sind wir gesetzlich verpflichtet, einen Nachweis der Mittelherkunft zu verlangen. Die Prüfung erfolgt vertraulich.